Pachira Fund - CCC UCITS Dati validi a 18/11/2024

Objectif et politique d’investissement

L'objectif du compartiment est d'assurer un rendement à l'investisseur au moyen d'un portefeuille diversifié fait de fonds UCITS et d'ETFs. Les fonds sous-jacents se concentrent principalement sur des stratégies d'allocation mondiale d'actifs. Des ETFs sont utilisés pour exposer le compartiment sur des thèmes spécifiques d'investissement (par exemple des segments précis du marché obligataire, une zone géographique particulière, etc).

La politique d'investissement intègre de manière accrue le principe de diversification des risques, un processus de construction de portefeuille élaboré ainsi qu'un haut niveau de flexibilité et de réactivité des décisions d'investissement: l’allocation du portefeuille entre les différentes classes d’actif, entre les catégories d’OPCVM, d’OPC, d’ETF mais aussi entre zones géographiques, secteurs, ratings et maturités, peut varier considérablement avec le temps en accord avec les prévisions du gestionnaire.

Spécifiquement, au maximum 60% des actifs du compartiment peuvent être directement ou indirectement exposés aux marchés actions. Le compartiment est géré activement et sans référence à un indice de référence.

Profil de l'investisseur

Le compartiment est destiné à tout investisseur désireux de profiter des opportunités qu'offrent les marchés internationaux d'actions et de dettes.

L’investisseur dispose d’un horizon d’investissement à moyen terme de plus de 3 ans.

Conseil pour l’investisseur:

Le graphique et les rendements cités ci-dessous ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable pour le futur. Ce compartiment n’est pas garanti en capital. Avant d’investir, lisez toujours le PRIIPS-KID et le prospectus.

L’évolution de la valeur nette d’inventaire ainsi que les performances indiquées tiennent compte des frais de gestion, commissions de performance ainsi que tous autres frais qui, conformément au prospectus, sont mis au compte du compartiment. Elles n’incluent pas les frais d’entrée éventuellement perçus par le distributeur, ni les éventuels frais de conservation annuels pouvant être prélevés par le teneur de compte, ni les taxes applicables et à charge de l’investisseur. Les performances indiquées sont calculées en EUR, sur base du prix de la part du compartiment ou Valeur Nette d’Inventaire (“VNI”).

Source: Pure Capital

L'Indicateur Synthétique de Risque (SRI), conformément au PRIIPS-KID (Key Information Document), permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité qu'il enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'incapacité du compartiment à vous payer. Cet indicateur classe le risque sur une échelle allant de 1 à 7. Un score faible indique un risque plus faible mais un rendement potentiellement plus faible. Un score plus élevé mènera à un risque plus élevé mais à un rendement potentiellement plus élevé.

Le niveau de risque indiqué n'est pas une garantie et peut évoluer au fil du temps. Il suppose aussi que vous conserviez le produit pendant 3 ans. Le risque peut être sensiblement différent si vous vendez le produit à un stade précoce et vous pourriez obtenir un rendement inférieur.

Principaux Risques

• Risque “actions”. Les actions fluctuent en valeur, parfois en fonction de facteurs sans rapport avec la valeur de l’émetteur des titres. Le cours peut alors être affecté par des facteurs économiques et conditions de marché telles que la baisse généralisée des cours boursiers ou les conditions affectant certains émetteurs (tels que les changements dans les prévisions de bénéfices).
• Risque de taux d’intérêt. Une hausse des taux peut faire baisser la valeur des obligations présentes en portefeuille.
• Risque de crédit. Un émetteur peut ne pas être en mesure de respecter ses obligations. Si la solvabilité d'un émetteur diminue, la valeur des obligations ou des produits dérivés liés à cet émetteur peut se détériorer.
• Risque de contrepartie. Le compartiment peut subir des pertes si une contrepartie fait défaut et n'est pas en mesure de respecter ses obligations, en particulier dans le cas des dérivés négociés de gré à gré.
• Risque de taux de change. Il en va de l’incertitude du taux de change d'une monnaie par rapport à une autre à court ou moyen terme.
• L’impact des risques de techniques financières. L'utilisation de produits complexes tels que les contrats de produits dérivés peut entrainer une amplification des mouvements des titres du compartiment.
• Risque lié à des investissements en CoCo’s. L’univers des CoCo’s (Contingent Convertibles) s’expose au risque d’absorption des pertes, aux fluctuations de la valeur de marché, au risque de déclenchement, au risque de conversion, etc.
• Risque de liquidité. Le compartiment investit sur des marchés qui peuvent être affectés par une baisse de la liquidité. Ces conditions de marché peuvent avoir un impact sur les prix auxquels le gestionnaire achète et vend ses positions.
• Risque lié à la gestion discrétionnaire. Comme la stratégie de gestion est basée sur les changements prévus dans les différents marchés, il existe un risque que le compartiment ne soit pas investi dans les marchés les plus performants à tout moment.
• Risque opérationnel. Le risque de faute ou d'erreur au sein des différents acteurs impliqués dans la gestion, l'évaluation et/ou la conservation des actifs du compartiment.

Détails

• Nom : PCFS – Pachira Fund - CCC
• Classification : Allocation d’actifs flexible – Global
• Code ISIN : LU1493823642
• Ticker Bloomberg : PACHICC LX
• Type de produit financier: Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM)
• Structure juridique : Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois "PCFS"
• Date de lancement : 22/03/2023
• VNI au lancement : €1.000
• Devise : EUR
• Indice de référence : Aucun
• Type de part : Capitalisation
• Durée : Illimitée
• Durée minimum de placement recommandée : min. 3 ans
• Type d'investisseur : Investisseurs particuliers, personnes physiques et morales
• Société de gestion : Pure Capital S.A., société de gestion de droit luxembourgeois
• Auditeur : PwC Luxembourg
• Publication de la VNI : Website, Bloomberg, Beama.be

Frais

• Frais de gestion et autres frais administratifs ou d’exploitation(dont frais de gestion: max. 1.00%): 1,78%
• Coûts de transaction: 0,04%
• Commissions de performance: -
• Frais de souscription: Max. 3%, à la discrétion du distributeur
• Frais de rachat : 0%

Souscriptions/Rachats

• Montant minimum d'investissement : €1.000
• Cut-off : 10.00 (CET)
• Fréquence de valorisation : VNI journalière
• Date de règlement : max. J+3
• Agent de transfert / Dépositaire : CACEIS Bank Luxembourg Branch
• Swing pricing applicable : Non

UCITS. « Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities ». Il s’agit de fonds d’investissement régulés au niveau de l’Union Européenne.

ETF. Fonds qui suit le niveau des prix des actions sur un marché boursier et qui est également négocié sur un marché. Les ETF constituent un moyen souple et peu coûteux d'acquérir des actions d'un large éventail d'entreprises.

Swing Pricing. Technique anti-dilution qui permet au compartiment de répartir les coûts liés aux ajustements de portefeuille causés par les demandes de souscription/rachat sur les actionnaires dont les ordres ont entrainé la nécessité de rééquilibrer le portefeuille. Il s'agit d'un outil de gestion du risque de liquidité conçu pour que les actionnaires restants ne supportent pas tous les coûts (y compris la dilution) causé par les premiers actionnaires à sortir du compartiment.

Ceci est une communication publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus de l’OPCVM et au document d’informations clés (PRIIPS-KID) avant de prendre toute décision finale d’investissement.

Ceux-ci sont disponibles gratuitement et sur simple demande auprès de Pure Capital S.A. (tél. : +352 26 39 86) ou sur son site internet www.purecapital.eu. Le KID PRIIPS est disponible en français, néerlandais et anglais. Le prospectus, le rapport semestriel et le rapport annuel sont disponibles en anglais.

Les informations présentées ci-dessus ne constituent pas un conseil en investissement et sont destinées à des fins promotionnelles. Elles ne constituent ni un document contractuel contraignant, ni un document d’information requis par une disposition législative, et elle n’est pas suffisante pour prendre une décision d’investissement.

La performance passée n'est pas un indicateur fiable des résultats futurs. Les performances peuvent varier au fil du temps. Les investissements sont soumis aux fluctuations des marchés et l’investisseur pourrait ne récupérer qu’un montant inférieur à celui qu’il a investi. Les expositions, allocations et investissements peuvent varier dans le futur en réponse à des conditions de marché différentes, et ce, à l’appréciation de Pure Capital. Il ne peut y avoir aucune garantie que les objectifs d'investissement seront obtenus.

La commission de gestion et de banque dépositaire, ainsi que tous autres frais qui, conformément au prospectus, sont mis au compte du compartiment, sont inclus dans le calcul de la valeur nette d’inventaire, et corolairement, celui de la performance.

Des frais de conservation annuels, ou droits de garde, peuvent être prélevés par le teneur de compte. Ils varient d’un établissement à l’autre. Pour les connaître, il est nécessaire de s’en informer auprès de lui.

Le traitement fiscal de ce produit dépend de la situation de l’investisseur. Par exemple, en Belgique, le traitement fiscal peut être le suivant:

• Précompte mobilier : plus de 10 % du portefeuille de ce compartiment est investi en titres de créance. Une taxation à 30 % des revenus provenant de ces créances est appliquée
• Taxe sur les opérations de bourse (TOB) : aucune à l'entrée, 1,32 % à la sortie pour les parts de capitalisation uniquement, avec un maximum de €4 000

Les investisseurs peuvent s'informer au sujet de leurs droits sur le lien https://www.purecapital.eu/legal.html. Un résumé y est disponible en français et en anglais.

Les réclamations et plaintes éventuelles peuvent être adressées en écrivant au siège social de la société: Pure Capital S.A., 2 rue d’Arlon, L-8399 Windhof, Grand-Duché de Luxembourg, à l'attention de monsieur Thierry Léonard, Managing Partner. Si le traitement de ces plaintes par le service interne ne satisfait pas l’investisseur, elles peuvent, pour la Belgique, être introduites auprès d’Ombudsfin, service de médiation des services financiers, North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n° 8 bte. 2, 1000 Bruxelles, e-mail: ombudsman@ombudsfin.be par écrit ou via le formulaire de plainte disponible en ligne https://www.ombudsfin.be/fr/introduire-une-plainte.

Pure Capital S.A. peut décider de cesser la commercialisation de ses organismes de placement collectif conformément à l'article 93 bis de la directive 2009/65/CE et à l'article 32 bis de la directive 2011/61/UE.