Gestion personnalisée discrétionnaire

Au travers du mandat discrétionnaire, votre patrimoine est géré tout en vous informant des décisions qui sont prises.

Avec leurs clients, les gestionnaires établissent un profil de risque personnalisé et détaillé. Ce profil d'investissement prend en compte tous les désidératas en termes d'investissements: l’objectif de rendement, l’appétit pour le risque, la capacité à prendre du risque, l’horizon temporel d'investissement, les besoins et les obligations financières, et aussi les préférences personnelles telles que l'éthique, l'environnement et la responsabilité sociétale, ...

Une fois ce cadre bien défini, Pure Capital met en œuvre une stratégie d'investissement dédiée qu’elle gère efficacement au fil des ans, en plaçant les besoins et les intérêts de ses clients au cœur de sa stratégie.

Pure Capital suit de près l'évolution de la situation professionnelle et privée de ses clients, ou tout élément qui pourrait potentiellement avoir un impact important sur la façon dont le patrimoine est géré. En résumé, Pure Capital propose au travers de son mandat discrétionnaire une gestion de patrimoine personnalisée, contrôlée et évolutive.

Les différents profils peuvent se rassembler sous 4 types de politique d'investissement: Revenu, Patrimoine, Croissance ou Sur mesure.

Pour plus d’informations, contactez-nous par e-mail à l’adresse info@purecapital.eu ou par téléphone: +352 26 39 86 80. Un collaborateur vous recontactera dans les meilleurs délais. 

Ce profil souhaite généralement des revenus via des produits monétaires et obligataires. Il privilégie un risque faible. L'horizon de placement est court (1 à 3 ans). La préservation du capital est primordiale. Les objectifs de rendement annuel moyen peuvent varier entre EURIBOR +2% et EURIBOR +5% pour une volatilité faible de l’ordre de 3% à 4%.

Ce mandat a pour objectif de produire des revenus stables et réguliers en utilisant principalement des liquidités, des obligations gouvernementales, des obligations d'entreprises et, dans une moindre mesure (jusque maximum 25%) des actions à haut dividende. Dans certaines circonstances, Pure Capital peut utiliser des stratégies dites « décorrélées » à faible volatilité aux fins d'améliorer la performance.

Ce profil souhaite généralement un niveau de rendement raisonnable dans le cadre d’un risque limité. Il accepte les variations de capital mais désire le protéger dans un horizon temporel de moyen terme (3 à 5 ans). L'appétit pour le risque est modéré. Selon l'évolution du taux sans risque, le rendement annuel moyen visé se situe autour de 6% pour une volatilité modérée, soit de l’ordre de 4% à 6%. 

Au travers de ses mandats « Patrimoine », le comité d’allocation pondère les marchés et classes d’actifs afin de produire des sources diversifiées et durables de rendement. L'exposition aux actions varie entre 0% et 50%. Les obligations et les stratégies dites « décorrélées » peuvent compléter le portefeuille. L’approche multi-classes et la flexibilité sont au cœur même de ce mandat « Patrimoine ».

Ce profil souhaite généralement maximiser son rendement. Il désire toutefois éviter des pertes importantes du capital investi. Son horizon d'investissement est supérieur à 5 ans. Son appétit pour le risque est plus élevé sans être excessif; il accepte des variations plus importantes de son capital. L'objectif de rendement annuel moyen est de l'ordre de 10% pour une volatilité qui peut être autour de 15%.

La construction du portefeuille et la philosophie d'investissement sont les mêmes qu'au sein du mandat “Patrimoine”, mais avec une plus grande liberté en termes de risques et d'opportunités. L'exposition aux actions peut varier entre 0% et 100%. Le portefeuille peut être complété par des obligations, des liquidités et des stratégies dites « décorrélées ». La construction du portefeuille basée sur l’approche multi-classes, ainsi que la flexibilité et la réactivité sont les fondements de ce mandat “Croissance”.

Ce profil souhaite confier à Pure Capital un mandat très spécifique. Il désire, par exemple, mettre l’accent sur des investissements éthiques et responsables ou limiter ses investissements à une zone géographique ou sectorielle bien précise. Les souhaits peuvent être divers et variés. Il décide de l'horizon d'investissement et de son appétit pour le risque.

La construction du portefeuille et la philosophie d'investissement répondent aux mêmes principes : protection du capital, diversification, flexibilité et réactivité.